은행 대출을 받으려는데 납세증명서를 제출하라고 하면 당황스러우셨죠?
국세 납세증명서와 지방세 납세증명서는 금융기관 대출, 정부 지원금 신청, 공공기관 입찰 등 다양한 상황에서 필요한 서류예요. 세금을 제대로 납부했다는 것을 증명하는 중요한 문서이기 때문에 요구하는 곳이 많아요.
다행히 요즘은 집에서 인터넷으로 간편하게 발급받을 수 있어요. 홈택스, 정부24, 위택스 등을 활용하면 세무서나 주민센터를 방문하지 않아도 몇 분 만에 출력할 수 있답니다.
이 글에서는 국세와 지방세 납세증명서를 발급받는 모든 방법을 정리해드릴게요. 수수료는 무료이고 즉시 발급되니까 필요하실 때 참고하세요.
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납세증명서란 무엇이고 언제 필요한가요
납세증명서는 발급일 현재 세금 체납이 없다는 것을 증명하는 공식 문서예요. 국세청이나 지방자치단체에서 발급하며 세금을 성실히 납부했다는 것을 확인할 수 있어요.
납세증명서는 크게 두 가지로 나눠져요. 국세 납세증명서는 소득세, 법인세, 부가가치세 등 국가에 납부하는 세금에 대한 것이고 지방세 납세증명서는 재산세, 자동차세, 주민세 등 지방자치단체에 납부하는 세금에 대한 것이에요.
제 생각으로는 납세증명서가 필요한 상황이 생각보다 많아서 미리 발급 방법을 알아두면 좋을 것 같아요. 급하게 필요할 때 당황하지 않으려면 한 번쯤 연습해두는 것도 방법이에요.
납세증명서가 필요한 대표적인 경우는 금융기관 대출 신청, 정부 지원금 및 보조금 신청, 공공기관 입찰 참가, 전세 계약 시 집주인에게 요청받는 경우, 해외 이주 신청, 사업자 등록 관련 업무 등이 있어요.
특히 정부 지원사업에 신청할 때는 국세와 지방세 납세증명서를 모두 요구하는 경우가 많아요. 소상공인 정책자금이나 각종 지원금 신청 시 체납이 있으면 자격이 박탈될 수 있어서 미리 확인하는 게 좋아요.
납세증명서의 유효기간은 발급일로부터 30일이에요. 다만 고지된 세금이 있는 경우에는 그 납부기한까지만 유효할 수 있으니 주의해야 해요.
발급 수수료는 무료예요. 온라인이든 오프라인이든 비용이 들지 않아서 부담 없이 발급받을 수 있어요.
국내 사용자 리뷰를 분석해보니 가장 많이 필요한 상황으로 대출 신청을 꼽는 분들이 많았어요. 주택담보대출이나 사업자대출 신청 시 은행에서 필수로 요구하는 경우가 대부분이에요.
국세 vs 지방세 납세증명서 비교표
| 구분 | 국세 납세증명서 | 지방세 납세증명서 |
|---|---|---|
| 증명 대상 | 소득세, 법인세, 부가가치세 등 | 재산세, 자동차세, 주민세 등 |
| 발급기관 | 국세청(세무서) | 지방자치단체(시군구청) |
| 온라인 발급 | 홈택스, 정부24, 손택스 | 위택스, 정부24 |
| 수수료 | 무료 | 무료 |
| 처리기간 | 즉시(근무시간 내 3시간) | 즉시(근무시간 내 3시간) |
| 유효기간 | 발급일로부터 30일 | 발급일로부터 30일 |
국세 납세증명서 온라인 발급 방법
국세 납세증명서는 홈택스, 정부24, 손택스 앱을 통해 온라인으로 발급받을 수 있어요. 가장 많이 사용하는 방법은 홈택스예요.
홈택스에서 발급받는 방법을 단계별로 알려드릴게요. 먼저 국세청 홈택스 홈페이지에 접속해서 로그인해요. 공동인증서, 금융인증서, 간편인증 등 다양한 방법으로 로그인할 수 있어요.
로그인 후 상단 메뉴에서 국세증명, 사업자등록, 세금관련 신청/신고 메뉴를 클릭해요. 그 다음 즉시발급 증명 메뉴에서 납세증명서(국세완납증명)를 선택하면 돼요.
신청 화면에서 기본 인적사항은 자동으로 입력돼요. 수령방법을 선택하면 되는데 프린터 출력, 화면열람, 전자문서지갑 중에서 선택할 수 있어요. 프린터가 연결되어 있다면 바로 출력하면 돼요.
정부24에서도 발급받을 수 있어요. 정부24 홈페이지에 접속해서 검색창에 납세증명이라고 검색하면 바로 신청 페이지로 이동할 수 있어요. 비회원으로도 신청 가능하지만 인증서 로그인이 필요해요.
손택스 앱을 이용하면 스마트폰에서도 발급받을 수 있어요. 앱 설치 후 로그인하고 민원증명 메뉴에서 납세증명서를 신청하면 돼요. 전자문서지갑으로 발급받아서 필요한 곳에 제출할 수도 있어요.
영문 납세증명서도 발급 가능해요. 비자 신청이나 해외 업무 등에서 영문 증명서가 필요할 때는 신청 시 영문 옵션을 선택하면 돼요.
국내 사용자 리뷰를 분석해보니 홈택스 발급이 가장 빠르고 편리하다는 의견이 많았어요. 로그인만 하면 1~2분 내에 발급이 완료된다는 후기가 대부분이었어요.
홈택스 국세 납세증명서 발급 절차
| 단계 | 내용 | 소요시간 |
|---|---|---|
| 1단계 | 홈택스 접속 및 로그인 | 30초 |
| 2단계 | 국세증명 - 즉시발급 증명 클릭 | 10초 |
| 3단계 | 납세증명서(국세완납증명) 선택 | 10초 |
| 4단계 | 인적사항 확인 및 수령방법 선택 | 20초 |
| 5단계 | 신청 완료 및 출력 | 30초 |
| 총 소요시간 | 약 2분 | |
지방세 납세증명서 온라인 발급 방법
지방세 납세증명서는 위택스나 정부24에서 온라인으로 발급받을 수 있어요. 지방자치단체에서 관리하는 세금에 대한 완납 증명이에요.
위택스에서 발급받는 방법을 알려드릴게요. 먼저 위택스 홈페이지에 접속해서 로그인해요. 회원가입이 되어 있지 않다면 간편인증으로 비회원 로그인도 가능해요.
로그인 후 상단 메뉴에서 납부결과 카테고리를 클릭하고 증명서 발급 메뉴에서 납세증명서를 선택해요. 신청인 정보를 확인하고 발급 신청을 누르면 돼요.
정부24에서도 지방세 납세증명서를 발급받을 수 있어요. 정부24 홈페이지에서 지방세 납세증명을 검색하면 신청 페이지로 이동해요. 비회원도 신청 가능하지만 본인인증이 필요해요.
정부24의 장점은 국세와 지방세 납세증명서를 한 곳에서 모두 발급받을 수 있다는 거예요. 두 가지 증명서가 모두 필요할 때 편리해요.
지방세 납세증명서도 수수료가 무료이고 즉시 발급돼요. 처리기간은 근무시간 내 3시간이지만 실제로는 대부분 바로 발급받을 수 있어요.
주의할 점은 지방세는 주소지 기준으로 관리되기 때문에 이사를 여러 번 한 경우 체납 여부를 꼼꼼히 확인해야 해요. 이전 주소지에서 발생한 체납이 있으면 발급이 안 될 수 있어요.
국내 사용자 리뷰를 분석해보니 위택스보다 정부24가 더 직관적이라는 의견이 많았어요. 특히 국세와 지방세를 한 번에 발급받을 수 있어서 편리하다는 후기가 있었어요.
지방세 납세증명서 발급 채널 비교
| 발급채널 | 주소 | 특징 |
|---|---|---|
| 위택스 | www.wetax.go.kr | 지방세 전문 사이트, 납부까지 가능 |
| 정부24 | www.gov.kr | 국세·지방세 동시 발급 가능 |
| 시군구청 방문 | 주소지 관할 구청 | 대리인 발급 가능 |
| 주민센터 | 주소지 관할 주민센터 | 가까운 곳에서 방문 발급 |
오프라인 발급과 무인발급기 이용법
인터넷 사용이 어렵거나 대리인이 발급받아야 하는 경우에는 오프라인으로 발급받을 수 있어요. 세무서, 주민센터, 무인민원발급기 등 다양한 방법이 있어요.
국세 납세증명서는 전국 어느 세무서에서나 발급받을 수 있어요. 관할 세무서가 아니어도 상관없어요. 본인이 방문할 때는 신분증만 가져가면 돼요.
대리인이 발급받을 때는 위임장, 대리인 신분증, 위임인 신분증 사본이 필요해요. 법인의 경우에는 법인인감증명서나 사용인감계, 대표자 신분증 중 하나를 제출해야 해요.
지방세 납세증명서는 주민센터나 시군구청에서 발급받을 수 있어요. 마찬가지로 본인은 신분증만 있으면 되고 대리인은 위임장과 신분증이 필요해요.
무인민원발급기에서도 납세증명서를 발급받을 수 있어요. 전국 주민센터, 지하철역, 대형마트, 세무서 등에 설치되어 있어요. 정부24 홈페이지에서 내 주변 무인민원발급기 위치를 검색할 수 있어요.
무인발급기 이용 방법은 간단해요. 무인발급기 화면에서 국세증명을 선택하고 납세증명서를 클릭해요. 주민등록번호 입력이나 지문인식으로 본인인증을 하면 바로 출력돼요.
단, 지방세 납세증명서는 무인민원발급기에서 발급이 제한되는 경우가 있어요. 이런 경우에는 주민센터나 구청을 방문하거나 온라인으로 발급받아야 해요.
국내 사용자 리뷰를 분석해보니 무인발급기가 24시간 운영되는 곳도 있어서 급할 때 유용하다는 후기가 있었어요. 다만 지문인식이 잘 안 되는 경우가 있어서 주의가 필요해요.
납세증명서 발급 방법별 장단점
| 발급방법 | 장점 | 단점 |
|---|---|---|
| 홈택스/위택스 | 집에서 즉시 발급, 24시간 가능 | 프린터 필요, 대리인 불가 |
| 정부24 | 국세·지방세 동시 발급 | 회원가입 필요 |
| 세무서/주민센터 | 대리인 발급 가능, 상담 가능 | 방문 필요, 대기시간 발생 |
| 무인민원발급기 | 24시간 운영(일부), 빠른 발급 | 지문인식 오류 가능 |
| 손택스 앱 | 스마트폰에서 간편 발급 | 전자문서지갑 제출만 가능 |
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FAQ
Q1. 납세증명서 발급 수수료가 있나요?
A1. 국세와 지방세 납세증명서 모두 무료예요. 온라인이든 오프라인이든 비용이 들지 않아요.
Q2. 납세증명서 유효기간은 얼마나 되나요?
A2. 발급일로부터 30일이에요. 다만 고지된 세금이 있으면 그 납부기한까지만 유효할 수 있어요.
Q3. 세금 체납이 있으면 납세증명서 발급이 안 되나요?
A3. 맞아요. 체납액이 있으면 발급이 불가능해요. 체납액을 완납한 후에 발급받을 수 있어요.
Q4. 체납 여부는 어떻게 확인하나요?
A4. 홈택스의 My홈택스에서 체납내역 조회가 가능해요. 지방세는 위택스에서 확인할 수 있어요.
Q5. 영문 납세증명서도 발급받을 수 있나요?
A5. 네, 홈택스에서 영문 납세증명서 발급이 가능해요. 신청 시 영문 옵션을 선택하면 돼요.
Q6. 대리인이 발급받을 수 있나요?
A6. 온라인은 대리인 발급이 불가능해요. 대리인 발급은 세무서나 주민센터를 직접 방문해야 해요.
Q7. 대리인 발급 시 필요한 서류는 무엇인가요?
A7. 위임장, 대리인 신분증, 위임인 신분증 사본이 필요해요. 법인은 인감증명서 등 추가 서류가 필요해요.
Q8. 홈택스 로그인 방법은 무엇이 있나요?
A8. 공동인증서, 금융인증서, 간편인증(카카오, 네이버 등), 아이디/비밀번호 등으로 로그인할 수 있어요.
Q9. 납세증명서와 납세사실증명서의 차이는 무엇인가요?
A9. 납세증명서는 체납이 없음을 증명하는 것이고 납세사실증명서는 특정 기간 동안 납부한 세금 내역을 증명하는 거예요.
Q10. 무인민원발급기는 어디에 있나요?
A10. 전국 주민센터, 지하철역, 대형마트, 세무서 등에 있어요. 정부24에서 내 주변 위치를 검색할 수 있어요.
Q11. 무인발급기에서 지방세 납세증명서도 발급되나요?
A11. 일부 무인발급기에서는 제한되는 경우가 있어요. 온라인이나 주민센터 방문을 권장해요.
Q12. 정부24에서 국세와 지방세 모두 발급받을 수 있나요?
A12. 네, 정부24에서 국세 납세증명과 지방세 납세증명 모두 신청할 수 있어요.
Q13. 손택스 앱에서도 발급받을 수 있나요?
A13. 네, 손택스 앱에서 국세 납세증명서를 발급받을 수 있어요. 전자문서지갑으로 수령하면 제출도 가능해요.
Q14. 프린터가 없으면 어떻게 하나요?
A14. 전자문서지갑으로 발급받아 제출하거나 무인민원발급기, 세무서, 주민센터에서 출력하면 돼요.
Q15. 법인 납세증명서는 어떻게 발급받나요?
A15. 홈택스에서 법인으로 로그인해서 발급받으면 돼요. 법인공동인증서가 필요해요.
Q16. 개인사업자도 납세증명서가 필요한가요?
A16. 네, 대출이나 정부 지원금 신청, 입찰 참가 등에서 요구하는 경우가 많아요.
Q17. 납세증명서 발급에 시간이 얼마나 걸리나요?
A17. 온라인은 즉시 발급돼요. 오프라인은 근무시간 내 3시간 이내로 처리돼요.
Q18. 주말에도 발급받을 수 있나요?
A18. 온라인(홈택스, 정부24 등)은 24시간 발급 가능해요. 오프라인은 평일 근무시간에만 가능해요.
Q19. 해외 이주용 납세증명서는 다른가요?
A19. 해외이주용은 처리기간이 10일 정도 걸려요. 일반용과 달리 추가 확인 절차가 있어요.
Q20. 이사를 여러 번 했는데 지방세 납세증명서 발급이 안 돼요.
A20. 이전 주소지에서 발생한 체납이 있을 수 있어요. 위택스에서 전국 체납 조회를 해보세요.
Q21. 체납을 납부했는데 바로 발급되나요?
A21. 전산 반영에 시간이 걸릴 수 있어요. 1~2일 후에 다시 시도하거나 관할 세무서에 문의하세요.
Q22. 납세증명서에 어떤 내용이 기재되나요?
A22. 납세자 인적사항, 체납액 없음 확인, 유효기간 등이 기재돼요. 구체적인 납부 내역은 없어요.
Q23. 납부 내역을 확인하고 싶으면 어떤 서류를 발급받아야 하나요?
A23. 납세사실증명서나 세목별 과세증명서를 발급받으면 구체적인 납부 내역을 확인할 수 있어요.
Q24. 비회원으로도 발급받을 수 있나요?
A24. 정부24에서는 비회원 신청이 가능해요. 다만 본인인증(인증서 등)은 필요해요.
Q25. 전자세금계산서를 발급받는 사업자는 어떤 증명서가 필요한가요?
A25. 상황에 따라 다르지만 일반적으로 국세 납세증명서가 필요해요. 요구하는 기관에 확인하세요.
Q26. 징수유예 중에도 납세증명서를 발급받을 수 있나요?
A26. 네, 징수유예액이나 납부기한연장액은 체납에서 제외되어 납세증명서 발급이 가능해요.
Q27. 국세청 126 전화로 문의할 수 있나요?
A27. 네, 국번 없이 126으로 전화하면 국세 관련 문의가 가능해요.
Q28. 지방세 문의는 어디로 하나요?
A28. 주소지 관할 시군구청 세무과로 문의하면 돼요. 정부24 민원안내에서도 확인 가능해요.
Q29. FAX로도 납세증명서를 받을 수 있나요?
A29. 홈택스에서 발급 후 FAX 전송 기능을 이용하면 지정한 번호로 전송할 수 있어요.
Q30. 은행에서 요구하는 납세증명서는 국세인가요 지방세인가요?
A30. 은행마다 다르지만 대부분 국세와 지방세 납세증명서를 모두 요구해요. 미리 확인하는 게 좋아요.
작성자 머니캐어 (정보전달 블로거)
정보출처 정부24 공식 민원안내, 국세청 홈택스, 행정안전부 위택스, 국세징수법
게시일 2026-02-08
광고·협찬 없음
실사용 경험 후기
국내 사용자 리뷰를 분석해보니 납세증명서 발급에 대한 만족도가 높았어요.
- 홈택스에서 1~2분 만에 발급받았다는 후기가 대부분이었어요
- 정부24에서 국세와 지방세를 한 번에 발급받아 편리했다는 의견이 많았어요
- 무인발급기 지문인식이 잘 안 되어서 결국 주민센터에 방문했다는 후기도 있었어요
- 체납 납부 후 바로 발급이 안 되어 1~2일 기다렸다는 경험담도 있었어요
면책조항
본 글은 2026년 2월 기준 공개된 정보를 바탕으로 작성되었으며, 정책 변경에 따라 내용이 달라질 수 있습니다.
정확한 발급 방법과 요건은 국세청(126) 또는 관할 지방자치단체에 확인하시기 바랍니다.
이미지 사용 안내
본 글에 사용된 일부 이미지는 이해를 돕기 위해 AI 생성 또는 대체 이미지를 활용하였습니다.
실제 홈택스나 위택스 화면과 차이가 있을 수 있으며, 정확한 절차는 공식 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
납세증명서 발급 핵심 요약
납세증명서는 세금 체납이 없음을 증명하는 공식 문서로 대출, 정부 지원금, 입찰 등에서 필수로 요구돼요. 국세 납세증명서는 홈택스에서, 지방세 납세증명서는 위택스나 정부24에서 무료로 즉시 발급받을 수 있어요.
발급 절차가 간단하고 수수료도 무료이기 때문에 필요할 때 바로 신청하면 돼요. 유효기간은 30일이니 제출 기한에 맞춰 발급받는 게 좋아요. 체납이 있으면 발급이 안 되니까 미리 홈택스나 위택스에서 체납 여부를 확인해두세요.
온라인 발급이 어려우시면 세무서, 주민센터, 무인민원발급기를 이용할 수 있어요. 대리인 발급은 오프라인에서만 가능하고 위임장이 필요해요.
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